Kdo je kvalifikovaný investor? Vysvětlení a požadavky
Hlavní menu / Investování / Kdo je kvalifikovaný investor? Vysvětlení a požadavky
Kvalifikovaný investor je osoba, která prokázala dostatečné znalosti v investování a kapitál a může investovat do FKI fondů.
Napsal: Jan Luzert • Aktualizováno: 14.11.2023 • 4 Min čtení
Kdo je kvalifikovaný investor?
Kvalifikovaný investor je osoba, která prokázala dostatečné znalosti v investování a kapitál a může investovat do FKI fondů.
Na tento privilegovaný přístup mají nárok, pokud splňují alespoň jedno ze 2 pravidel týkající se jejich výše investované částky, velikosti majetku, a jejich odborných zkušeností s investováním.
Mezi kvalifikované investory patří vysoce majetné osoby, banky, pojišťovny a další.
KLÍČOVÉ POZNATKY
- Kvalifikovaný investorem jsou osoby, které klasifikujeme jako způsobilé investovat do složitých nebo sofistikovaných typů cenných papírů.
- Kvalifikovaný investor, musí splňovat kritéria jako je minimální investice 1 000 000 Kč
- Fondy FKI mohou prodávat pouze kvalifikovaným investorům, kteří jsou považováni za dostatečně finančně vyspělé, aby byli schopni nést rizika.
- FKI fondy jsou ze své podstaty považovány za rizikovější, protože jsou oproti podílovým fondům z pohledu legislativy více volné v tom jak s prostředky nakládají.
Jak se stát kvalifikovaným investorem - Požadavky
Kvalifikovaným investorem se stanete pokud splníte jednou ze dvou podmínek:
- Investor vloží do fondu minimálně 125 000 Euro a současně čestně prohlásí, že má dostačující znalosti ohledně investičních nástrojů používaných daným fondem a že chápe všechna rizika, která jsou s tím spojena.
- Investor vloží do fondu alespoň minimální investici předepsanou zákonem ČR, tedy 1 milion Kč a současně čestně prohlásí, že disponuje patřičnými znalostmi v oblasti investování a prokáže, že má dostatečné finanční zázemí. Poté následuje test investičních vědomostí, který zajištuje obhospodařovatel nebo administrátor fondu a jiné pověřené osoby.
Proč být kvalifikovaným investorem
Kvalifikovanému investorovi se otevírá mnohem více investičních možností.
Hlavním důvodem je možnost investovat do FKI Fondů. Oproti standardním podílovým fondům FKI fondy nabízí investorům zajímavější a rizikovější investice, které nesou vyšší zhodnocení jelikož se nemusí řídit tak striktními pravidly jako podílové fondy.
FKI fondy nabízí klientům širokou škálu investic, jelikož jsou FKI násobně rizikovější než standardní podílové fondy je potřeba prokázat, že investor opravdu rozumí všem rizikům a disponuje dostatečným majetkem, tuto skutečnost ověřuje administrátor nebo obhospodařovatel fondu.
Dle typu FKI je i přesto doporučováno neinvestovat celý majetek respektive pokud máte pouze 1 000 000 Kč na investování tak FKI fondy nejspíše nebudou pro Vás. FKI fondy mají velice specifické pravidla jako jsou vysoké výstupní poplatky kvůli špatné likvidity investice nebo dokonce fond nedovoluje výběr první roky investice.
Investor přebírá mnohem vyšší riziko než u tradičních podílových fondů, proto nedoporučuji přemýšlet nad FKI pokud máte celkový majetek k investování maximálně 3 000 000 Kč.
Příklad kvalifikovaného investora
Jirka je ve 47 let. Posledních 15 let byl podnikatel a usilovně pracoval, aby mohl podnikání prodat. Díky příležitosti, která se naskytla se rozhodl svoje podnikání prodat a jít do renty.
Prodej podnikání mu celkem přinesl 15 000 000 Kč a Jirka tyto peníze chce zainvestovat. Po celou dobu podnikání Jirka část svých zisků investoval do standardních podílových a fondů a celkem má zainvestováno přes 2 miliony korun.
Rozhodl se za část peněz z prodeje zrekonstruovat dům do jeho finální podoby a stále mu zbývá 10 000 000 Kč na zainvestování.
FKI fondy jsou v tento moment na stole a Jirka se rozhodne zainvestovat celkem přes 3 000 000 Kč do FKI fondů a zbytek se rozhodl zainvestovat do vyváženého portfolia, ze kterého čerpá pravidelnou měsíční rentu celkem 40 000 Kč se zhodnocením 4% p.a.
Jirka je zkušeným investorem, který investuje už pár let. Je zvyklý na výkyvy trhu a chápe jaké riziko podstupuje za daný výnos. FKI fondy v jeho portfoliu hrají vedlejší roli. Když se bude dařit tak získá násobně vyšší výnos než v podílových fondech a pokud se jeho investici dařit nebude tak se nic neděje jelikož má stále dostatek kapitálu s kterým může počítat.
Proč existuje pravidlo kvalifikovaného investora?
Pravidlo kvalifikovaného investora existuje primárně jako ochrana investora před investováním do rizikových FKI bez dostatečných znalostí a majetku.
Pro investování do FKI je potřeba prokázat dostatečné zkušenosti s investováním a zároveň dostatečný majetek, který zajištuje, že investor dodrží doporučený investiční horizont a má i jiné aktiva, které jsou likvidní a opravdu rozumí čemu podstupuje investováním do FKI.
O Nás
Jan Luzert a Eliška Jenknerová jsou finanční poradci s kombinovanou praxí 12 let, jsou zakladatelé Podpolstarem.cz
S klienty pracují na tom, aby díky správně nastaveným financím vedli zdravý finanční život. Proto se rozhodli vytvořit tento web, na kterém lidé najdou informace přímo z praxe.
K O N T A K T
Chcete se poradit?
Nechte nám své číslo a my se Vám ozveme
Může Vás zajímat dále
10 tipů jak ušetřit
10 tipů jak ušetřit
10 tipů jak ušetřit
10 tipů jak ušetřit
Související příspěvky
10 tipů jak ušetřit ve svém rozpočtu
10 tipů jak ušetřit ve svém rozpočtu
10 tipů jak ušetřit ve svém rozpočtu
10 tipů jak ušetřit ve svém rozpočtu
Populární příspěvky
10 tipů jak ušetřit ve svém rozpočtu
10 tipů jak ušetřit ve svém rozpočtu
10 tipů jak ušetřit ve svém rozpočtu
10 tipů jak ušetřit ve svém rozpočtu
Naše nejlepší příspěvky
10 tipů jak ušetřit ve svém rozpočtu
10 tipů jak ušetřit ve svém rozpočtu
10 tipů jak ušetřit ve svém rozpočtu
10 tipů jak ušetřit ve svém rozpočtu