Investiční trojúhelník: Strategie, riziko a likvidita ve světě investic
Hlavní menu / Investování / Investiční trojúhelník: Strategie, riziko a likvidita ve světě investic
Napsal: Jan Luzert • Aktualizováno: 5.12.2023 • 3 Min čtení
Co je investiční trojúhelník
Investiční trojúhelník představuje koncept, který zdůrazňuje tři klíčové složky investiční strategie: riziko, výnosnost a likvidita. Tyto tři faktory jsou základními kameny pro výběr vhodné investiční strategie a pro pochopení samotného procesu investování.
KLÍČOVÉ POZNATKY
- Každý typ investice lze analyzovat na základě tří kritérií: návratnosti, likvidity a rizika.
- Jako investor přikládáte důležitost každému z těchto faktorů v závislosti na svém osobním rizikovém profilu.
- Platí pravidlo, že čím nižší je riziko, tím nižší je potenciální návratnost z investice.
Zohlednění všech tří faktorů investičního trojúhelníku vám pomůže činit informovaná a kvalifikovaná investiční rozhodnutí.
Bez ohledu na úroveň zkušeností s investováním je důležité mít na paměti investiční trojúhelník. Při jakémkoli typu investice není možné dosáhnout maximální návratnosti při minimálním riziku a vysoké likviditě.
Riziko - Stabilita investice
První vrchol investičního trojúhelníka reprezentuje riziko. Riziko určuje, jak nebezpečná je investice a jak vysoké mohou být potenciální ztráty.
Příklady rizikových aktiv: Dynamické akcie, kryptoměny, alternativní investice
Likvidita - Dostupnost peněz dle potřeby
Druhý vrchol investičního trojúhelníka je likvidita, která udává, jak rychle lze přeměnit své investice na hotovost. Likvidní aktiva jsou důležitá pro pokrytí neočekávaných výdajů nebo příležitostí na trhu.
Příklady likvidních aktiv: Běžné účty, krátkodobé termínované vklady, některé druhy podílových fondů.
Výnos - Růst a zhodnocení kapitálu
Poslední vrchol investičního trojúhelníka se zaměřuje na výnosnost. Očekávaná výkonnost aktiva je klíčovým faktorem při rozhodování do čeho vložit své peníze. Mějte na paměti, že investice s vyšším výnosem nesou vyšší riziko.
Příklady výnosných aktiv: Akcie, investice do rozvíjejících se trhů, podílové fondy s vyšším rizikem.
Důležité: Žádná investice není dokonalá, proto je nezbytné zvážit všechny faktory předtím, než se rozhodnete investovat své prostředky.
O Nás
Jan Luzert a Eliška Jenknerová jsou finanční poradci s kombinovanou praxí 12 let, jsou zakladatelé Podpolstarem.cz
S klienty pracují na tom, aby díky správně nastaveným financím vedli zdravý finanční život. Proto se rozhodli vytvořit tento web, na kterém lidé najdou informace přímo z praxe.
K O N T A K T
Chcete se poradit?
Nechte nám své číslo a my se Vám ozveme
Může Vás zajímat dále
10 tipů jak ušetřit
10 tipů jak ušetřit
10 tipů jak ušetřit
10 tipů jak ušetřit
Související příspěvky
10 tipů jak ušetřit ve svém rozpočtu
10 tipů jak ušetřit ve svém rozpočtu
10 tipů jak ušetřit ve svém rozpočtu
10 tipů jak ušetřit ve svém rozpočtu
Populární příspěvky
10 tipů jak ušetřit ve svém rozpočtu
10 tipů jak ušetřit ve svém rozpočtu
10 tipů jak ušetřit ve svém rozpočtu
10 tipů jak ušetřit ve svém rozpočtu
Naše nejlepší příspěvky
10 tipů jak ušetřit ve svém rozpočtu
10 tipů jak ušetřit ve svém rozpočtu
10 tipů jak ušetřit ve svém rozpočtu
10 tipů jak ušetřit ve svém rozpočtu